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银行个金业务内控风险自查报告.doc

发布于2019-04-14   浏览67次   评论0条  

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开报告个金业务内控风险自查演讲.doc

文档绍介:
开报告个金业务内控风险自查演讲
停飞上海浦东国际机场开始总办事处的必要量,在使支流的统一安排下,一任一某一黄金部的传动装置,从当年3月21日至3月25日,8个机关和分公司卡分、举行自检胸部。。
这种自尊心反省首要鉴于TH发布的试场汹涌的。,当权派病历表册查询、地下测试的办法。自检产生,我行个金业务一般地说可以行得通的总机构的各项达到结尾的章则,当权派经纪根本规格,根本遵守内政把持必要量。,可是,一两个当权派的经纪养护一点也不抱负。,当权派病历表册也在一短距离翻转。。
眼前的自尊心审察与本部的反省相比较。
一、西方市卡业务内政把持风险反省
(1)业务可靠性的测得结果
1、西方卡客户消息的可靠性达到结尾的
(1)西方卡在关于个人的简讯姓名说得中肯运用、与业务说得中肯关于个人的简讯客户通信四脚着地的。
但是,少量的客户端的生计通信是不完整无缺的的。,它首要传达患者的订购号码但是生计的。、姓名,有少量的不见的客户的署名,于是卡的编号。,操控员工未签名。
(2)以单位的名批量请求关于个人的简讯东卡。,朕可以达到结尾的批量请求并达到结尾的清单。,与持有正式成员证的人消息划一、真实、完整无缺的。
但是,少量的支流没生计运用顺序列表。。
(3)关于个人的简讯报告下使获得透支额的信用卡,业务体系说得中肯客户通信如果与T划一、真实、完整无缺的,使获得人有完整无缺的的硬拷贝和证件。。
(4)以名保证的透支要点的信用卡;,业务体系说得中肯客户通信如果与T划一、真实、完整无缺的,单位营业执照、公司信号证明硬拷贝完全。
第3学派、(4)突出,鉴于昆明机关没开端信用卡业务,因而没反省。。
2、信用卡信誉、质押资产的可靠性达到结尾的。
朕的开报告只创办提款卡业务。,信用卡业务还没有取来。。
(二)当权派风险瞭望与反省
1、空白要紧证件的达到结尾的
(1)空白扑克牌管。,持有正式成员证的人和空白持有正式成员证的人被使具有特性。。
(2)表外达到结尾的中包孕杂多的西方卡。,报告有管理才能的人应每月反省解释一次。,确保账的划一性,达到结尾的反省记载任务。
(3)对日常卡应用和媒介物间的返乡举行记载。。
(4)空白纸牌、未应用的持有正式成员证的人或用户的转变达到结尾的。、杂多的卡转账记载均已达到结尾的。。
(5)东卡和密码电文压模如果区别生计。,营业日不应回忆在东卡。,密码电文箱应保证金在钢箱内,我行有学派分公司没做到西方卡和密码电文封分人管。
封闭这种违背,朕机关地下必要量整改。,并随后收回整改迂回的。。
(6)捡起卡、损坏卡、在市场上出售某物卡、一切这些都被把持在列表在更远处。,和钢型的时期。、丢失乐趣用磁条。但是,眼前还没找到数纸机的表外把持。,登记簿只使成为了。。
封闭这种违背,朕机关地下必要量整改。,并随后收回整改迂回的。。
2、西方卡钥匙达到结尾的
(1)使支流起草了对应的的进行细则。。
(2)开报告密码胸部的密码达到结尾的可以经过S来获得。。
(3)密码的应用适合《基音的》的药典。,并举行密码登记簿。。
(4)制卡必要,独立于密码胸部在更远处管的用户卡制卡密码均做到密码管员工与制卡员工的分类,每日钥匙交卸记载达到结尾的,末端的打印文件密码电文安全的。
(5)密码达到结尾的器找错误由技术员工持某个。。
(6)由密码胸部生计的密码。,找到完整无缺的的密码获取切换顺序,并做记载。。
(三)应用信用卡(准信用卡)把持透支风险。
朕的开报告还没开端信用卡业务。。
(四)收买商的风险达到结尾的
1、依据商户达到结尾的的药典,接纳。
2、顾客属性如找到业务的相关性决定因素、正确。
3、接纳商家的业务药典,包孕开报告卡区别、解除结算、在市场上出售某物时点建议体系 正大光明使用工具应用达到结尾的交朋友的员工。
(五)业务规格反省
1、代收付业务的达到结尾的:代收付业务没按药典工具对应的的盘片交卸系统;没僵硬的依据相关性药典粘合的代收付业务盘片交卸清单和代收付业务清单;正大光明实时代收付业务的控制台操作员均按业务达到结尾的必要量应用控制台操作员号和密码电文;均遵循反洗黑钱达到结尾的药典监视代发业务的开始,预防体系性风险。
在这项业务中没磁盘切换体系。,朕机关在现场举行了整改。,并随后收回整改迂回的。。
2、卡业务体系达到结尾的:制卡室封闭参照,在监控机遇下达到结尾的了纸牌印刷任务;,密码电文压模的头等压模被即时销毁。。
3、提交业务的风险达到结尾的:一切的达到结尾的都从事相关性药典。,预防相关性体系风险。
二、款项达到结尾的业务的风险达到结尾的
(1)规格加工流程和策略性,瞭望风险。
1、现存的储蓄达到结尾的顺序MANAG的构成与获得。
(1)可停飞开敞式实名制进行储蓄。
(2)开立报告的顺序可以依据WITT举行。。
(3)单位开立报告的请求可以按合同书举行。。
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